Política AML · KYC

1. Compromiso Regulatorio

VISHAB OTC, S.A. de C.V. mantiene una política de tolerancia cero frente al Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AML/CFT/CFP). Su marco operativo está diseñado en estricto cumplimiento de:

• La Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD) y el Reglamento RPSAD de El Salvador.
• La Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA) y sus normativas instructivas de la UIF.
• Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), específicamente las Recomendaciones 15 y 16 (Nuevas Tecnologías y Regla de Viaje).

2. Diligencia Debida del Cliente (KYB / KYC)

Prior a formalizar cualquier relación de negocios o ejecutar operaciones:

• Verificación de Entidades (KYB): Toda contraparte corporativa debe superar una debida diligencia reforzada, que incluye la acreditación de existencia legal, objeto social, poderes de representación y la identificación inequívoca de los Beneficiarios Finales (UBOs) con participación superior al 10%.
• Screening Internacional de Sanciones: Ninguna persona o entidad incorporada o vinculada a las listas de sanciones internacionales de la OFAC (EE. UU.), Consejo de Seguridad de la ONU, Unión Europea (UE) o HM Treasury (Reino Unido) podrá operar ni interactuar con VISHAB OTC.
• Personas Expuestas Políticamente (PEP): Se aplican medidas de debida diligencia ampliada (EDD) y aprobación de nivel directivo (CCO) para clientes o directivos clasificados como PEPs.

3. Monitoreo Transaccional y Forense On-Chain (KYT)

VISHAB OTC audita la legitimidad de sus flujos de activos digitales mediante:

• Motor AML Propietario: Sistema continuo de reglas transaccionales en tiempo real para detección de fragmentación de órdenes (structuring) y anomalías de velocidad.
• Auditoría Forense Blockchain (KYT): Monitoreo on-chain automatizado de todas las transacciones superiores al umbral legal de USD 1.000. Se evalúa el historial criptográfico de las billeteras intervinientes, bloqueando direcciones vinculadas a mercados oscuros (darknet), estafas, hacks, entidades sancionadas o protocolos de anonimización.
• Exclusión de Privacy Coins: Por disposición regulatoria y de control de riesgo, VISHAB OTC no comercializa ni opera con activos de ofuscación o privacidad no rastreable (como Monero o Zcash).

4. Cumplimiento de la Regla de Viaje (Travel Rule)

Conforme al Decreto No. 426 de la República de El Salvador y los estándares GAFI:

• Para toda transferencia de activos digitales igual o superior a USD 1.000 (o su contravalor), VISHAB OTC recopila, valida y transmite de forma segura e inmutable los datos de identificación del originador y del beneficiario de la transacción entre proveedores de servicios de activos digitales (VASPs/PSADs).
• Las billeteras no vinculadas o no verificadas quedan sujetas a procedimientos de confirmación de titularidad de billetera privada antes de cualquier liquidación (settlement).

5. Reporte a Autoridades Competentes

VISHAB OTC coopera plenamente con las autoridades judiciales y supervisoras de El Salvador y jurisdicciones aplicables. Cualquier transacción o intento de transacción calificado como inusual o sospechoso será notificado inmediatamente a la Unidad de Investigación Financiera (UIF) y a la CNAD, sin preaviso ni revelación al cliente (anti-tipping-off).